صدای پول- مدیرعامل شرکت مدیریت فناوری بورس تهران با اشاره به آغاز فصل جدید ورود فناوری به بازار سرمایه، گفت: آینده متعلق به کارگزاری‌هایی است که با استفاده هدفمند از هوش مصنوعی، ضمن افزایش سرعت و کاهش ریسک، اعتماد سرمایه‌گذاران را جلب و به جذب مشتری کمک کنند.
به گزارش خبرنگار صدای پول، علی زرکش در همایش روز کارگزار که به همت کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار برگزار شد، با اشاره به اینکه سرمایه‌گذار هنگام ورود به پنل کارگزاری با اطلاعات مختلفی مواجه می‌شود، اظهار کرد: فناوری بعدی که باید مورد توجه قرار گیرد، هوش مصنوعی است و خوراک اصلی آن داده است.
وی افزود: در لایه ذی‌نفع و سرمایه‌گذار می‌توان ابزارهایی طراحی کرد که دقت و سرعت را بهبود ببخشد. همچنین ورود ابزارهای هوش مصنوعی به کسب‌وکار کارگزاری لزوما به معنای جایگزینی نیروی کار نیست.
زرکش سه شاخصه «سرعت»، «ریسک» و «اعتماد» را در کارگزاری بسیار مهم دانست و گفت: اولویت‌بندی در این سه حوزه اهمیت زیادی دارد و در کارگزاری هوشمند، ابزارهای هوش مصنوعی می‌توانند کمک‌کننده باشند.
مدیرعامل شرکت مدیریت فناوری بورس تهران با تاکید بر اینکه نمی‌توان به اطلاعات خروجی هوش مصنوعی قطعیت داد، اظهار کرد: به‌طور مثال در بورس آمریکا هفت کارگزار آمریکایی به دلیل این اقدام تعطیل شد و این رفتار موجب از بین رفتن اعتماد خواهد شد؛ موضوعی که باید مورد توجه قرار گیرد.
وی ادامه داد: امروز فصل جدیدی از ورود فناوری به بازار سرمایه آغاز شده که فصل هوش مصنوعی است و باید در هر کارگزاری متناسب با فعالیت آن، چالش‌ها بررسی و بر مبنای آنها راهکار هوش مصنوعی تعریف شود.
زرکش تاکید کرد: امروز تنوع ابزارهای هوش مصنوعی مطرح نیست، بلکه خروجی آن اهمیت دارد؛ خروجی‌ای که باید موجب افزایش اعتماد و تعامل و در نهایت افزایش گردش مالی شود.
تحول کارگزاری از قابلیت متمایز آغاز می‌شود
در بخش دیگری از این همایش، محمدرضا دم‌ثنا، مشاور بین‌المللی مالی شرکتی، با تاکید بر ضرورت شناسایی قابلیت‌های متمایز در نهادهای مالی، گفت: کارگزاری یا نهاد مالی غیرمتمایز، با هزینه‌های عملیاتی بالا و وابسته به درآمد حاصل از کارمزد است و این امر موجب محدودیت در برآورده‌سازی ترجیحات مشتری می‌شود.
وی افزود: تحول از یک «قابلیت متمایز» شروع می‌شود، نه از یک فناوری مد روز.
دم‌ثنا با اشاره به تجربه نهادهای مالی مختلف در دنیا اظهار کرد: کارگزاری‌ها و نهادهای مالی مختلفی وجود دارند که قابلیت‌های خود را شناسایی و تقویت کرده و برای آن مدل اقتصادی تعریف کرده‌اند.
وی بانک DBS را یکی از معروف‌ترین برندهای سپرده‌گذاری دانست و گفت: این بانک در سال ۲۰۱۴ طرح تحول دیجیتال خود را آغاز کرد و از سال ۲۰۱۷ اقدامات آن جهت مدیریت ثروت آغاز شد. این بانک امروز ۱۵۰۰ مدل فناورانه مبتنی بر هوش مصنوعی و یادگیری ماشین دارد که در ۳۷۰ حوزه کاری مورد استفاده است.
مشاور بین‌المللی مالی شرکتی درباره شرکت Mercado Pago نیز گفت: این شرکت حدود ۲۰ سال پیش تاسیس شد و طی این دوره، «شناخت مشتریان» به عنوان یک دارایی نزد شرکت مادر بوده است. این شرکت امروز ۵۰ درصد درآمدهای شرکت مادر را پوشش می‌دهد. Mercado Pago ابتدا به عنوان یک شرکت پرداختی تاسیس شد، اما در ادامه به ارائه خدمات مالی توسعه یافت.
وی درباره شرکت Wise اظهار کرد: این شرکت در حال حاضر ۸۰ مجوز پرداخت بین‌المللی در اختیار دارد و ۹۹ درصد پردازش اطلاعات پرداخت آن توسط هوش مصنوعی انجام می‌شود. پیچیده‌ترین انتقالات مالی در این شرکت نیز طی چند ساعت صورت می‌گیرد.
دم‌ثنا تاکید کرد: قابلیت پایه شرکت می‌تواند «به ارث برسد»، «ساخته شود» یا با «خرید و همکاری» تکمیل شود.
وی با اشاره به کارگزاری Interactive Brokers گفت: این کارگزاری با یک تریلیون دلار ارزش معاملات در حال فعالیت است. مبنای این کارگزاری معاملات آپشن بود و تا سال ۲۰۱۵ در ۴۰ کشور با ۱۹ ارز فعالیت می‌کرد.
دم‌ثنا درباره کارگزاری Schwab نیز اظهار کرد: این کارگزاری با ۷۲۰ شعبه، شبکه ارتباطی بسیار گسترده‌ای داشت و درآمد وابسته به کارمزد معاملات خود را به زیر ۲۰ درصد رساند.
وی کارگزاری Saxo را نمونه دیگری از تحول در قابلیت‌های یک شرکت دانست و گفت: این مجموعه گروهی از مهندسان نرم‌افزار در دانمارک بودند که با ایجاد یک پلتفرم به دنبال ارائه زیرساخت بودند و این شرکت در حال حاضر به بانک‌های بزرگ دنیا زیرساخت کارگزاری می‌فروشد.
مشاور بین‌المللی مالی شرکتی با اشاره به بانک سرمایه‌گذاری Morgan Stanley گفت: این بانک امروز مدعی است تمام مشاورین و نیروی انسانی خود را حفظ کرده و با استفاده از هوش مصنوعی به دنبال تقویت این بخش است.
وی همچنین درباره شرکت StoneX اظهار کرد: این شرکت جزو اولین شرکت‌هایی بود که وارد بورس کالا شد و امروز ۵۴۰۰ کارمند، ۸۰ دفتر و ۸۰ هزار مشتری حقوقی دارد و مشغول به ارائه خدمات مدیریت ریسک تجاری به صاحبان کسب‌وکار است.
سه پیشنهاد برای تحول در بازار سرمایه
دم‌ثنا در ادامه سه پیشنهاد عملی برای تحول در بازار سرمایه ارائه کرد که شامل ساخت بخش متمایز کسب‌وکار، بررسی اقتصاد محصول در شرایط رکود پیش از توسعه و طراحی یک پروژه ۹۰ روزه کسب‌وکاری به جای فهرستی از پروژه‌های مبتنی بر هوش مصنوعی است.
وی تاکید کرد: کارگزاران باید نقطه تمایز خود را بشناسند تا بتوانند با در نظر گرفتن ابزارها، تحول را آغاز کنند.
